為什麼要這樣做?Why do i have to do this?
在金融保險業服務的時間裏，看見許多為了公司利益或個人利益而犧牲客戶的利益的事，儘管金管會不斷的三申五令，並且以越來越嚴苛的法律來約束金融保險業的業務行為，但是基於個人的良心與專業的堅持，我們相信，唯有讓更多人了解財務規劃的好處，才有可能從下而上的徹底改變台灣扭曲的金融環境，幫助更多在財務上有需要的人。
我們的宗旨
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        現代人的貧窮感大多因為只看到金錢與物質的層面，如果有機會從非物質的層面來思考，就會發現人生中有許多價值都不輸給金錢，甚至超越金錢的價值，例如:親情、友情、健康、心靈等等，若從這角度看來，似乎宗教信仰可以解決貧窮感的一部份問題，但是身處資本主義世界的我們，還是希望可以把主宰我們生活佔大部分的財富做好規劃與整理，讓我們人生可以過得更如意與順遂，這也是完整財務規劃所提供的價值。
先盤點庫存
第一種家庭有穩定的收入，大部份靠定存來理財，看起來似乎很穩定，但是考慮到目前的低利率、通貨膨脹、房價高漲不免感到憂慮，這類家庭該如何藉由財務規劃來提供家庭一份穩定的財務計畫了?
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最新一期財訊周刊有一篇標題蠻聳動但是又符合現況的報導，名為「年薪百萬的窮人」，副標題是「中產階級嚴重弱勢化、77.7%高薪族喊窮」，吸引人的標題讓人不禁想馬上一探究竟。
        看完整組報導，內心不只佩服記者吸引人眼球的功力，也開始從財務規劃的角度來思考貧窮的定義與解決之道。
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      昨天經濟日報第二版有一個大標題吸引了我，「新青年優惠房貸資格放寬」，副標題是「八行庫下月開辦 總額度2000億 提供最高500萬 首年1.5%低利」，旁邊有一張比較表，說明此次是青年安心成家第二案，雖然首年度貸款利率與寬限期都沒有第一案的條件好，但是貸款額度卻由200萬大舉提高至500萬，真的會讓不少擔心買不起房子的青年人心動。
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 學貸壓力大
現在大部分的大學畢業年輕學子都有助學貸款，因此一進入職場就必須開始背負償還貸款的壓力，平均一般助學貸款的額度大約是30~40萬元之間，若以目前中華郵政股份有限公司一年期定期儲蓄存款機動利率加計加碼年率（0.55％）浮動計息來計算，8年還清（貸款一學期以一年計），每月的還款金額大約為3340元~4454元，
若借款人前一年度平均月收入未達2.5萬元，或當年度係低收入戶可以申請展延還款：每次申請展延期限為一年，最多以三次為限(台灣銀行契約)，這樣的緩衝措施是考量到目前職場新鮮人的薪資不高的情況，若平均月收入達2.5萬元，助學貸款每月還款金額也高達15%左右的比例，壓力不可說不大。
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最近一期的商業周刊提到，未來因為美國為了提振國內經濟而再次大印鈔票（6000億美元的第二波量化寬鬆政策）的隱憂，甚至還用了一個很聳動的標題：「再見鈔票」，副標題說:你手上的鈔票將因為原物料大漲而越來越薄、存錢不如借錢、抱美金不如抱農金的時代來臨。這些語句確實也吸引了我翻開雜誌一看究竟。
   第一篇文章說明了為什麼美國量化寬鬆政策可能會導致通貨膨脹、鈔票變薄，第二篇文章提到了買美金不如買農金，把代表貨幣功能的鈔票換成可保值的實際物品，是最能保值增值的方法，第三篇文章提到存錢不如借錢，第四篇文章提到有錢人購買普洱茶及沉香的另類投資術。
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美國理財規劃顧問認證協會為了協助投資人篩選稱職的理財規劃顧問，擬了十大問供投資人參考。
理財規劃重點是規劃，而成功規劃的前提是投資人必須信賴理財規劃顧問，以便得到需要的規劃顧問服務。
既然充分信賴是理財規劃成功的前提，投資人豈有不必了解理財規劃顧問之理?以下就是投資人十大問的簡單說明:
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